Banca Patrimonial y Privada de Multiva se enfoca en ofrecer una gestión personalizada, comprendiendo a profundidad los objetivos, perfil de volatilidad y horizonte de inversión de cada cliente, para diseñar soluciones alineadas a sus metas financieras.

La relación con cada cliente se basa en la transparencia y la confianza, manteniendo una comunicación clara, recurrente y oportuna sobre el desempeño y evolución de sus inversiones. A su vez, se trabaja bajo una disciplina y visión de largo plazo, con estrategias sustentadas en un análisis sólido y una gestión prudente de la volatilidad, enfocadas en la preservación y crecimiento sostenido del patrimonio.

La operación se respalda en estrictos estándares de seguridad y control, mediante procesos sólidos de custodia, registro y liquidación que garantizan la protección de las inversiones y la correcta ejecución de cada instrucción.

El cliente es el eje central de cada estrategia. Se escuchan sus necesidades para ofrecer alternativas alineadas a sus objetivos financieros, acompañándolo en la gestión de su patrimonio y en la planeación de una sucesión ordenada hacia las siguientes generaciones, a través de estructuras eficientes y atención especializada.

La oferta de Banca Patrimonial y Privada incluye instrumentos bancarios como pagarés y certificados de depósito referenciados a la TIIE, así como la intermediación de bonos gubernamentales y privados en mercados primario y secundario.

En el ámbito de inversión, se cuenta con fondos de inversión en deuda a corto, mediano y largo plazo, fondos de capitales, portafolios multiactivos y estrategias en renta variable internacional en dólares, así como fondos de cobertura.

También se ofrece acceso a capitales en directo, mediante la operación de acciones nacionales e internacionales a través del SIC, ETFs y UCITS, con respaldo de gestores globales y condiciones competitivas en corretaje, bajo esquemas de ejecución o gestión de inversiones.

Para clientes con mayor sofisticación, se integran soluciones de Private Equity, incluyendo notas duales, warrants y participación en emisiones de capital privado en distintos sectores, así como proyectos inmobiliarios y activos alternativos.

En materia patrimonial, se ofrecen soluciones como seguros de vida con componente de inversión, con beneficios fiscales, confidencialidad y solidez jurídica en la sucesión, así como portafolios personalizados y opciones de inversión diversificadas.

Adicionalmente, se cuenta con esquemas de gestión activa patrimonial mediante mandatos discrecionales, donde un comité de inversión toma decisiones de forma institucional, así como mandatos acotados con lineamientos específicos y reportes periódicos sobre el desempeño del portafolio.

La propuesta se complementa con soluciones de previsión social, como fondos y cajas de ahorro, con acceso digital y esquemas estructurados para empresas.

Eduardo Leyva Sánchez

Eduardo Leyva Sánchez, Director General Adjunto de Banca Patrimonial y Privada en Banco Multiva, es una figura muy reconocida en el sector financiero mexicano debido a una combinación de trayectoria, presencia mediática y especialización técnica.

1. Trayectoria y Experiencia Sólida

Con más de 35 años de experiencia en el sector bursátil y bancario, Leyva ha pasado por instituciones de alto nivel como Banamex (en la etapa de Banamex-Accival), lo que le otorga un profundo conocimiento de los ciclos económicos de México. Esta “vieja escuela” de la banca de inversión es muy valorada por clientes que buscan estabilidad y un historial probado.

2. Especialización en Gestión de Patrimonios Bajo su liderazgo, la división de Wealth Management de Multiva se ha centrado en atender a individuos de alto patrimonio (High Net Worth Individuals). Su enfoque no es solo la venta de productos, sino la creación de estructuras de inversión a medida, que incluyen:

• Mandatos discrecionales: Gestión profesional donde el banco toma decisiones estratégicas basadas en el perfil del cliente.

• Private Equity: Acceso a proyectos de capital privado con tasas de retorno competitivas.

• Diversificación Inteligente: Estrategias que combinan deuda, índices internacionales (S&P 500, NASDAQ) y activos locales.

3. Presencia como Analista en Medios y speaker bilingüe en eventos core de la Banca privada en los Estados Unidos.

Es un referente constante en programas de análisis financiero, como en Imagen Radio con Rodrigo Pacheco y Pascal Beltrán del Río. Su capacidad para explicar temas complejos de macroeconomía (como las decisiones de la FED o Banxico) y aterrizarlos a decisiones de portafolio le ha dado una gran credibilidad pública.

4. Enfoque en la “Tasa Real” y Estrategia Local Leyva es un fuerte promotor de aprovechar las oportunidades específicas del mercado mexicano. Suele destacar la importancia de la tasa real (la tasa de interés menos la inflación) y el carry trade, argumentando por qué México sigue siendo un destino atractivo para el capital, incluso en periodos de volatilidad global.

5. Visión de “Banca Humana” vs. Algoritmos A pesar del auge de los robo-advisors, Eduardo Leyva sostiene que en los niveles más altos de inversión, la asesoría humana y el criterio experto son insustituibles. Esta filosofía de cercanía y “tablas” en el mercado es lo que genera confianza en inversionistas que prefieren un trato directo y personalizado.